時間：2010-07-29 點擊： 次 來源：互聯網 作者：不詳 - 小 + 大
| 供應鏈金融作為物流業與銀行業的一個交匯點，近年來不但成為物流業追捧的熱點，更是銀行業熱投的井噴點。作為一個新興市場，創新思想在這個領域涌動，創新模式在這個領域領航。物流投融資話題也是物流業與金融業共同關注的焦點，峰會為相關各方提供了一個很好的對話平臺。 本屆峰會的供應鏈金融與物流投融資論壇，吸引了來自中國建行、交通銀行、中信銀行、深圳發行、民生銀行等銀行業的精英，也吸引了中儲股份、中鐵現代物流、天津濱海泰達等物流企業精英，以及來自物流投融資領域的專家。 各有新招 供應鏈金融因為創新而更加朝氣蓬勃；因為創新，市場變得越來越廣闊。 來自中國建設銀行國際部的高級經理陳力平搶占先機，首先提出了“商品保值倉”的最新概念。為了充分證明保值倉的作用，他首先反問道，如果價格下跌了50%，而客戶給銀行的保證金只有10%，那么剩下來的20%誰來承擔？如果銀行承擔，那該怎么辦？“我們的商品保值倉能化解這一矛盾，保值倉實際上就是引進期貨市場場內和場外的交易來對沖規避市場的風險；我們把現貨和期貨共同管理，這樣為客戶提供更高的質押率融資；保值倉的目的也是為了規避市場的風險，如果客戶按照建行的要求，在指定的期貨公司辦理套期保值，或者在建行市場部辦理OTC場外交易的保值，那么我們可以為客戶提高質押率，讓他獲得更多的授信額度；單筆貿易融資也有更多的優惠減免保證金比例，也可以為物流企業規避價格的風險。”在陳力平詳細介紹完這一新產品之后，場上許多物流公司老總對此都表現出濃厚的興趣。 交通銀行供應鏈金融業務的創新步伐也走在了行業的前端，其工商企業部負責人謝潔帶來的該行物流金融在線服務新產品，便受到了廣泛關注。據謝潔介紹，現在傳統的物流和銀行服務都是線下的，當前動產倉庫商品融資業務程序非常煩瑣，因為涉及到通知書、回執、解除通知書等，所有程序都是通過紙質的渠道，這樣操作起來風險大、效率低；交通銀行與交易商或者融資方之間以后將通過網上銀行進行連接，交易中包括放款、還款等一些憑證的傳遞，都將利用銀行內部的一套電子系統實現網上質押監管的業務操作。 民生銀行的資深經理劉崢在論壇中拋出的金融租賃業務，贏得了現場中小型物流企業的青睞。劉崢介紹說，融資租賃是指出租人根據承租人對設備類型和供應商的選擇，向供應商購買租賃物，提供給承租人使用，并向承租人收取租金的交易方式。這項業務的推出，首先為中小型物流企業創造了一個多元化融資的渠道，使他們擺脫了傳統融資方式的束縛，讓企業生產經營活動中融資與融物更加緊密結合。如果中小型物流企業能夠很好的利用金融租賃這項業務的話，在實現企業快速擴張和發展的同時，還能快速實現貸款回籠，拓展下游用戶，鞏固和擴大市場份額，調節資產負債比例，調節現金流，合理調節稅基，改善利潤，提高資本金比例；劉崢最后還透露，該業務還可以幫助企業進行資產有效組合，提高表內資產的盈利能力，剝離落后、無效資產，對生產性資源進行重新配置。 來自中鐵現代科技股份有限公司的董事長劉景福是理論與實踐集于一身。在他看來，未來的金融物流首先要建立一種創新機制。近年來，在我國供應鏈金融領域創新的主角大多是各大商業銀行，少部分創新來自于產業鏈。而隨著供應鏈金融的蓬勃發展，物流企業在這一領域的創新也越來越多。劉景福認為，無論是供應鏈金融還是金融物流，未來的創新模式應該是三方共同努力，即物流企業、產業鏈、金融三者共同創新。他強調說：“只有這種創新，供應鏈金融業務的生命力才更加旺盛，作為產業鏈也好，作為金融企業也好，或者作為物流企業也好，這三方才能更好的做到無縫連接。”在創新實踐上，中鐵現代也進行了積極的嘗試。他說：“過去做金融物流大家喜歡沿著一個產業鏈去開發，比如說鋼鐵，大家只對鋼鐵上下游進行產業鏈開發；而我們最近開始非常關注并且正在實踐按照區域來開發這項服務。目前中鐵現代正在和山東聊城進行合作，在聊城打造了一個新產品叫‘虛擬金融物流園’。聊城是中國最大的無縫管的生產基地和流通基地，所以它有一個龐大的產業群，那么按照區域來開發，效益非常好，集聚效應非常強。” 風險需控 面對諸多創新業務，需要行業理性分析。 中國物資儲運協會會長姜超峰就指出，建設銀行保值倉是個最新的名詞，它代表了一種全新的業務模式，將會給物流企業提供更多更加貼心的服務。對于交通銀行新開發的無紙化在線交易也非常好。但他同時也表示了擔憂：網上交易過程中物流商要絕對可靠，物流商出的倉單不能出一點差錯，倉單是惟一的有真實貨物存在，絕對不能出假倉單。這可能也是交通銀行在該業務上成功與否的關鍵因素之一。他還指出，對于物流企業來講，最需要的一個是運輸工具，第二是裝卸工具，第三是土地，第四是購房；這幾個要素只要解決，物流公司的資金需求問題會解決一大半，所以在他看來，金融租賃市場前景非常可觀。 金融危機發生后，因為嚴峻的經濟形勢帶來企業經營環境及業績的不斷惡化，世界各國（包括我國）的商業銀行都在實行信貸緊縮，但供應鏈融資在這一背景下卻呈現出逆勢而上的態勢。供應鏈金融為何能一枝獨秀？他的風險防控系統如何？ 對于如何更加有效的防控供應鏈金融風險，陳力平認為，負責監管的物流企業僅僅看住客戶的貨是不夠的，應該對市場價格風險想辦法對沖，就是看住貨權是一部分，對價格市場風險也要進行積極管理。劉景福則表示，預防風險處在供應鏈上的各方首先應該從預防體制開始，物流企業應該有一整套的預防風險體系。他結合中鐵相關業務舉例道：“比如說客戶各項業務要有立項，立項其中一個就是要調查客戶的資信，在金融物流這個領域，很多國有企業是不缺錢的，大量面對的是民營企業，而民營企業的好壞，安危全部系于民營企業家一個人身上，這個時候我們公司會調查企業家是否吸毒，是否賭博，還有其他的不良嗜好。如果這個企業家有不良嗜好的話，我們是不會與其開展合作的。”另外他還從運營監控體系、巡查體系、風險識別等方面進行了分析。 天津濱海泰達物流科技的業務部總經理賈鐵林則認為，物流企業防控金融物流風險第一著眼點應該放在內控系統建立上，再一個就是企業主要對所在行業，所做業務要有一個專業知識的了解，這樣才能從根本上把握風險，另外資信調查、內部管理職責也很重要。 來自北京大成律師事務所的關鍵律師則從法律專業角度提出了自己的看法，他對物流企業在融資過程中，特別是進行私募融資時應該注意的事項進行了分析。他認為，物流企業募集資金總額應與企業未來發展、資本性支出及公司的管理能力相匹配；募集資金應有明確的使用方向，原則上必須用于主營業務；募集資金投資項目應當符合國家產業政策、投資管理、環境保護、土地管理以及其他法律、法規和規章、規定；發行人應當建立募集資金專項存儲制度，募集資金應當存放與董事會決定的賬戶；募集資金項目應擁有較為充分的技術準備、市場空間。他強調：“只有這樣，才能將風險降到最低！” |
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